拍精致照片发朋友圈,是年轻人的新晋过节仪式。凭借“最美证件照”获得成功后,集团推出各种主题写真来满足多元化的市场需要,通过从故事、主题、摄影、化妆、服装到造型的全过程服务,在激烈的竞争中脱颖而出。
截至目前,集团已经在北京、上海、广州等全国80多个城市开设了近600家直营门店,快速扩张的同时,一年的营收规模在 20 亿元左右,2021 年下半年估值一度超过 100 亿元,近几年也一直保持盈利的状态,现已成为目前国内最大的连锁摄影品牌。
线上线下联动,财务管理难度有所增加
在门店急速扩张的同时,集团也加大了数字化技术的投入与应用,通过数字系统打通“预约-门店服务—总部集中修图”链路,团队工作和公司运营效率大幅提升。
在企业经营过程中,准确核对交易和到账情况是财务管理工作的关键,集团近600家直营门店与美团、京东、抖音等线上平台进行联动,线下涉及拉卡拉、商场POS、现金等多种收银渠道,给财务业务人员的工作带来了一定困扰:
他们需要下载各平台的订单及支付数据,每个对账周期都要重复进行数据的筛选过滤、转换、透视等预处理,手工整理成Excel文件,财务凭证也需根据对账结果手工录入到ERP系统,工作效率和准确性难保障。
对账的本质是对业务数据形成财务数据过程的稽核、治理,集团需要一个以数据驱动为核心的通用对账平台,减轻财务、业务人员日常工作量的同时,使数据更加规范化。
满足近20种对账场景需求,助力海马体降本增效
目前,市场上的解决方案大多是“针对特定的场景定制对账系统”,难以满足后续层出不穷的对账场景需求,为此先胜业财提出了通用对账系统的概念,即按照中台可复用的理念帮助企业构建通用对账能力。
先胜业财「精益化业财融合经营管控平台」具备大数据敏捷建模、知识图谱、低代码、数据集成和治理能力,业财数据中台之上,先胜业财对多种业务场景需求进行逻辑抽象,打造了具有普遍适用性的对账平台,旨在帮助实现企业内部各系统之间数据、企业与外部单位系统之间数据的自动核对,减少财务人员日常工作量,降低企业经营风险。在该平台上,标准对账场景仅需1天半即可搭建完成。
会计引擎是先胜业财「精益化业财融合经营管控平台」上的功能组件,是企业业务系统和财务系统之间的数据转换工具,通过参数配置灵活调配转换规则,前端业务单据自动转化为凭证。
基于通用对账平台和会计引擎,先胜业财为该客户制定了一套高效的解决方案:通过打造“内外部数据自动采集-自动核对-业财融合-财务处理”的闭环链路,帮助其实现了拉卡拉、抖音、美团、天猫、京东、商场POS等近20个场景的对账,整体对账效率得到了大幅提升,缩短了财务关账时周期,为后续的合并、披露、经营分析提供了良好的数据基础。
1)数据自动采集
通用对账平台提供多种数据集成方式,帮助集团实现了内外部系统数据的自动采集,并对采集来的数据进行映射转换、计算、筛选过滤等预处理,减少了企业IT人员和财务业务人员在数据准备方面所花费的时间。
2)智能化对账
在通用对账平台上,财务业务人员可以配置各种核对场景,平台内置多规则对账引擎,针对每种对账场景的数据情况,财务业务人员可以灵活配置对账规则从而实现自动核对,平台自动列出差异明细事项进行核销。此外,该平台还提供银行台账、财务流水台账,从业务源头上辅助企业进行差异调整。
3)管理报表自动生成
对账完毕后通过会计引擎自动转化为凭证并归总至财务模型;通过对账结果也可直接生成对应的管理报表,解放财务人员的双手,使其可以从事更有价值的决策支持、业务管理工作。
4)过程实时监控
在通用对账平台上,对账进度和对账结果一目了然,及时预警对账风险事项,使对账工作更加透明化、可视化,确保企业各业务场景对账的及时性和数据的准确性。
以拉卡拉场景为例:
早前,集团会不定期进行拉卡拉账单的核对工作,每次核对都需要财务业务人员找技术人员导数据,平均每月有几十万条数据,需要财务业务人员手工进行逐一核对,具体来讲:
在数据准备阶段,财务业务人员需要花费1~2天时间在某一场景的Excel数据处理上;
在调整单对账时,分别需要打开财务流水表、拉卡拉实时单、拉卡拉结算单、拉卡拉商户结算单进行逐一调整。此外,每一个对账结果需手动触发才能生成凭证;
在手续费方面,一切以拉卡拉的扣除为主,平台扣多少是多少,缺少手动或自动的手续费率计算体系。
接入先胜业财通用对账平台后,每天定时自动采集拉卡拉实时单、结算单、商户结算表等数据,必要时,用户也可以通过手工方式上传各类数据。数据采集完成后,用户可以一键抽取包括财务流水数据集(收入、退款),拉卡拉实时单(收入、退款)等所有数据集。
在对账环节,财务业务人员无需手工过滤异常数据,系统会自动过滤,然后按照事先设置好的规则进行自动核对,拉卡拉场景每天单环节对账周期缩短至5分钟,几十万条数据半小时内核对完毕。
根据对账结果,系统自动生成会计凭证和管理口径报表数据,并通过集成的方式传递给核算系统和报表工具。用户可以通过对账结果进行穿透追溯,了解数据背后的具体业务构成。
此外,通用对账平台内置对账结果展示功能,用户可以在所有表中查看数据的匹配状态和原因,也可以查看汇总数,操作十分便捷。通用对账平台帮助集团完成了手动退款和自动退款的数据清理和核对,使做收入端的人能及时看到退款的具体情况。
保障财务数据准确和合规,为企业决策赋能
先胜业财帮助集团打通了各个渠道之间的壁垒,实现了对账全过程的自动化和全环节管控的可视化,以新技术赋能企业降本增效。通过对账平台打通业财数据链路,保障财务数据的准确和合规的同时,也便于企业开展有效的经营分析,做出更加明智的行动决策。
1)提高业务、财务各职能的效能
集团利用通用对账平台进行自动对账处理,实现“日对账+月对账”相结合,对账效率提升了50%;银行、对账结果、收入凭证单据产出由人工转为自动化,做账效率提升了70%。
2)保障财务数据的真实与准确
先胜业财“通用对账平台+会计引擎”为其提供了可追溯的数据链路,加强了业财数据之间的关联关系,实现业财数据联查、核对关系联查,能够更好地满足监管部门对于业财数据一致的要求。
3)赋能企业管理决策
数字时代,数据作为新型生产要素,蕴含着巨大的价值,通过打通企业的业财数据链路,持续释放业财数据更多价值,使管理决策的制定更加科学合理,稳步实现高质量发展。
通过对账平台打通业财数据链路,保障财务数据的准确和合规的同时,也便于企业开展有效的经营分析,做出更加明智的行动决策